Fazer a gestão financeira de um negócio é extremamente necessário para evitar dívidas, problemas com órgãos fiscais e até o encerramento das atividades da empresa. Nesse sentido, certificar que o fluxo de caixa está alinhado ao extrato bancário, a conciliação bancária é fundamental. Portanto, nesse guia sobre conciliação bancária, você irá descobrir mais sobre o que é, suas vantagens e como ajudará a vida financeira do negócio.

O que é Conciliação Bancária?

Conciliação bancária é comparar a gestão financeira da empresa com o extrato bancário das contas do seu negócio. Ainda mais, possibilita apurar valores que não foram compensados, erros de lançamento, compras canceladas e até fraudes.

Para que serve a Conciliação Bancária?

Primeiramente, para analisar se não há contradição entre os dados do controle financeiro do seu negócio, se tudo está de acordo na gestão interna, o status do saldo e etc.

Em qual intervalo de tempo a Conciliação deverá ser feita?

Antes de tudo, a isso irá depender da necessidade de cada negócio. Pode ser feita semanalmente ou em até 6 meses. Apenas não é indicado feito anualmente, pois poderá atrapalhar a verificação de algum erro ou irregularidade.

Fluxo de Caixa x Conciliação Bancária: Qual a diferença?

O Fluxo de Caixa é o apontamento de tudo o que a empresa ganha e gasta. Se possível, ele deverá ser feito diariamente. Já a conciliação bancária é a conferência se seu controle financeiro está de acordo com o capital publicado no seu extrato bancário.

Como funciona a Conciliação Bancária de forma automática?

Proporciona que você possa gerar o extrato bancário em formato .OFX (Open Financial Exchange) e faça a importação para o software utilizado. Do mesmo modo, esse sistema fará, de forma automática, a comparação de todos os gastos e recebimentos relatados e dar um feedback quanto a conferência de valores que estão integrados no software, fazendo com que o processo se torne mais assertivo.

Benefícios da Conciliação Bancária

Esse recurso traz diversos benefícios para a gestão financeira do seu negócio. Por exemplo:

• Planejamento financeiro prático e objetivo: o gestor deve cogitar a conciliação bancária para fazer o planejamento financeiro para fazer análises mais práticas e objetivas.
• Estimativa do andamento do fluxo de caixa: ter algum tipo de conhecimento financeiro é extremamente importante para qualquer empreendedor. Assim como, é muito comum acontecer que algumas empresas entrem até em endividamento ou feche as portas por consequência de falta de organização no fluxo de caixa, como perda de prazos que geram multas, falta de organização com lançamentos de contas a pagar e receber, entre outros. Por isso, a conciliação bancária é indicada. Com ela, esses tipos de problemas podem ser evitados.
• Conta com valores atualizados: o desenvolvimento da análise da gestão financeira é capaz de torna-se temporariamente prejudicada caso haja algum atraso rotineiro de determinadas transações tal qual pagamentos por cheques, por exemplo. Ainda, a conciliação bancária contém recursos e ferramentas fundamentais para apontar incompatibilidades momentâneas e para consertá-las.

Vantagens de utilizar softwares de gestão financeira para fazer a conciliação

Usar softwares de gestão financeira para realizar a conciliação bancária de forma automática oferece diversas vantagens para o seu negócio. Primeiramente, porque esses softwares serão utilizados de forma simples e objetiva. Além disso, gera qualificação, qualidade no controle de dados e aperfeiçoamento na gestão orçamentária. É possível, através do suporte técnico, customizar as funções da conciliação bancária conforme a demanda da sua empresa. Automatizando a conciliação bancária, esse serviço se tornará mais fácil e mais barato. Conseguirá favorecer o controle sobre os lançamentos financeiros gerados no banco e criará uma solução automatizada no processo de verificação desses lançamentos, por fim, resultando em uma produtividade instantânea.

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• Ferramenta para criação de relatórios pelo próprio usuário;
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